FAKTORİNG

Faktoring Nedir?

Faktoring, işletmelerin vadeli satışlarını beklemeden nakde çevirmesine yardımcı olur. Böylece nakit akışı hızlanır, bilanço yapısı desteklenir ve işletmeler daha sağlıklı bir büyüme süreci yönetebilir. En genel anlamı ile, mal ve hizmet satışlarından doğan vadeli alacakların temlik yolu ile bir faktoring kuruluşuna devredilmesi ve bu alacakların faktoring kuruluşu tarafından yönetilmesidir. Bu işlem; satıcı firma, borçlu firma ve faktoring şirketi arasında gerçekleşir.

Faktoring İşleminin Tarafları Kimlerdir?

Faktör

Alacakları temlik yoluyla devralan finans kuruluşudur.

Satıcı Firma

Mal veya hizmet satışı yaparak alacaklı konuma geçen işletmedir.

Borçlu Firma

Mal veya hizmet satın alarak ödeme yükümlülüğü oluşan firmadır.

Faktoring İşlemi Nasıl Yürür?

Satıcı firma, mal veya hizmet satışından doğan vadeli alacaklarını değerlendirmek üzere faktoring şirketine başvurur.
Faktoring şirketi, alacakları ve borçlu firmanın yapısını değerlendirerek satıcı firmaya bir finansman teklifi sunar.
Taraflar arasında faktoring sözleşmesi imzalanır ve alacakların temliki için gerekli evraklar tamamlanır.
Faktoring şirketi, devraldığı alacaklar karşılığında satıcı firmaya ön ödemesini gerçekleştirir.
Alacağın vadesi geldiğinde borçlu firmadan tahsilat yapılarak süreç tamamlanır.

Faktoring Türleri

Yurtiçi Faktoring

Alıcı ve satıcının Türkiye sınırları içinde faaliyet gösterdiği satışlardan doğan alacakların nakde çevrilmesi.

Tahsilat Yönetimi

Alacakların takibi ve tahsilat sürecinin faktoring şirketi tarafından üstlenilmesi.

KOBİ Çözümleri

Küçük ve orta ölçekli işletmelerin ihtiyaçlarına uygun esnek faktoring çözümleri.

Kamu Finansmanı

Kamu kurumlarına mal veya hizmet sağlayan firmaların alacaklarının finansmana dönüştürülmesi.

Tedarikçi Finansmanı

Güçlü borçlu yapısına sahip alıcıların tedarikçilerine sunulan hızlı ve uygun maliyetli finansman modeli.

Faktoring Hakkında Sık Sorulan Sorular

Faktoring ile banka kredisi arasındaki fark nedir?

Banka kredisinde işletme borçlanarak nakit sağlar ve bu tutar bilançoda mali borç olarak görünür. Faktoringde ise vadeli alacak faktoring şirketine temlik edilerek nakde çevrilir; işlem borçlanma değil, alacağın devri üzerinden yürür.

Faktoring hangi işletmeler için uygundur?

Vadeli satış yapan, fatura karşılığı alacağı bulunan ve nakit akışını güçlendirmek isteyen her ölçekten işletme faktoring hizmetinden faydalanabilir.

Faktoring maliyeti neye göre belirlenir?

Faktoring maliyeti; alacağın vadesi, borçlu firmanın mali yapısı ve işlem hacmi gibi kriterlere göre değerlendirilir. Komisyon ve ücretler teklif aşamasında ayrıntılı şekilde bildirilir.

Faktoring işlemi için hangi evraklar gereklidir?

Başvuru sürecinde şirket kimlik ve yetki belgeleri, ticaret sicil kayıtları ile alacağa konu fatura ve sözleşme bilgileri talep edilir. Gerekli evrak listesine İşlem Evrakları sayfamızdan ulaşabilirsiniz.

Faktoring sözleşmesi imzalandıktan sonra süreç ne kadar sürer?

Süreç, evrakların tamamlanma hızına ve değerlendirme sonucuna göre değişir; sözleşme ve temlik işlemleri tamamlandıktan sonra satıcı firmaya ön ödeme yapılır.